Para los que tengan interés y busquen intereses, ahí va una relación de posibilidades:
Depósitos (T.A.E. y plazo):
Caixa Catalunya: 4,25% a 24 meses.
La Caixa: 3,25% a 12 meses.
Banco Gallego: 4,25% a 12 meses.
Banco Popular: 4,00% a 12 meses.
Caja Madrid: 3,75% a 12 meses; 4,25% a 36 meses.
Banesto: 2,23% a 18 meses más un iPad de regalo.
Barklays: 4,47% a 15 meses.
Deuda Pública:
Bono Catalán: 4,75% a 12 meses.
Bonos del Estado a 5 años: 2,96%.
Letras del Tesoro, última subasta: 1,82%.
Seguros de ahorro:
Mutua Madrileña: 4,25%.
Mapfre: 4,5% (Depósito más Fondo asociado).
Santa Lucía: interés creciente desde el 1,75% el primer año al 5,5,% el quinto año.
Bonos corporativos:
Zinkia, Bonos Pocoyó: 9,75% anual a 3 años. Se comercializa a través de Renta 4 hasta el 12 de noviembre.
Sólo queda leer la letra pequeña (comisiones, productos vinculados, periodo de permanencia, etc.) y a esperar.
Otras ofertas que ya mencioné en algún comentario:
Banca Cívica; depósito hasta el 7%.
Cajasol: 5%.
Caja Navarra: 7%.
Etc., etc.
Insisto, ¡ojo a la letra pequeña!; la mayoría son depósitos estructurados que vinculan al cliente con la entidad a través de la contratación de diferentes productos y períodos, sin olvidarnos de las comisiones.
Además de lo expuesto, siempre nos quedarán los Fondos de Inversión y la renta variable, para los más aventureros.
Ahora bien, ya podemos hablar de la primera “víctima” en esta guerra por captar fondos, el Banco Santander. Visto en prensa el 29 de octubre: El grupo congela el dividendo de 2010 …La "desquiciada" guerra del pasivo merma los márgenes de Santander…El consejero delegado de Santander, Alfredo Sáenz, reconoció ayer que la competencia "desquiciada y desbordada" por captar pasivo ha afectado a los márgenes de la entidad en España.
Veremos cuanto tiempo aguanta el resto.
2 comentarios:
Dicen sr economista, que tener dinero en el banco es como no tener nada, que se está devaluando.
Invertir en vivienda tampoco en estos tiempos es rentable, entonces los que ahorramos ya que no somos consumistas y todos los meses tenemos excedencia, cuando vamos acumulando ¿En dónde los invertimos?, claro está con seguridad y rentabilidad.
Un saludo
Mientras que los tipos de interés sean superiores a la inflación anual, tener dinero en cuentas remuneradas no es mala opción. Con una inflación como la actual, sobre el 2%, y unos intereses, supongamos, al 3%, nuestro dinero no se está devaluando.
Seguridad y rentabilidad: lo dicho en el post (depósitos, cuentas a plazo, ..., sin ninguna vinculación con el banco, ni contratando sus productos extra).
Si mi cuenta de ahorro me proporciona más del 2% de intereses no pierdo dinero.
Un saludo.
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